スワップポイントとは?|スワップで稼ぐならオススメ通貨ペアはコレだ!

スワップポイント・金利はFXでは非常に重要なポイントです。少しでも高いFX会社を選びましょう!
...って、スワップ金利がなんのことなのかを事前に説明しないとわからないですよね(笑)

詳しくは本編で解説しますが、スワップポイントはFXで利益をあげる上で非常に重要な要素で「スワップポイントで夢の金利生活」を目標にトレードする投資家の方もたくさんいます。ここではスワップポイントの基本的な説明スワップポイントで稼ぐための通貨ペアの選び方&スワップの高い業者選びをサポートします。

\ 目指せスワポ生活!! /

スワップポイントとは?

スワップポイントが貰えるイメージ

スワップポイントとは”スワップポイント”または単に”スワップ”と呼ばれ、2国間の通貨を売買するFX取引において金利の高い通貨と金利の低い通貨の間で生じる金利差を言います。高金利通貨を買い建てる場合にはスワップポイントを受け取ることができますが、逆に高金利通貨を売り建てる場合にはスワップポイントを支払う必要があります。

FX投資では「安いときに買って高いときに売る」、いわゆる売買差益が基本となりますが、スワップポイントは売買差益以外に利益を得る唯一の方法です。

「為替差益とスワップポイントの違い」のイメージ

FXで得られるスワップポイントは、銀行預金の利息に似ているのですが、預金利息が受取れるのは年に数回のみ。しかし、スワップは、ポジションを保有している間は毎日受け取れます
⇒⇒ ポジションとは?

スワップポイントのメリット

では、具体的にスワップポイントにはどのようなメリットがあるのか、以下で詳しく説明します。

1.通貨ペアの金利差に応じてスワップポイントが貰える

代表的な高金利通貨(トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソ)と低金利通貨(日本円、スイスフラン)

スワップポイントを目的として売買される人気通貨の一つがトルコリラ(TRY)です。現在の政策金利は18.00%、同じくスワップ運用として人気の通貨メキシコペソ(MXN)の金利は今では4.50%となっています。世界各国の風潮では低金利が主流となっている今、高金利としてトルコリラの人気が高いことも頷けます。

2.同じ通貨ペアでもFX会社によってスワップポイントが変わる

仮にトルコリラを買い、低金利の代名詞的存在である日本円(JPY)を売ると、毎日どれほどのスワップポイントを受取ることができるでしょうか?

例えば、2021年12月15日時点 トルコリラ/円(TRY/JPY)のスワップポイントは外為オンラインで9円/1万通貨、外貨ex byGMOで24円/1万通貨、インヴァスト証券では29円/1万通貨となっています。(※毎日変動有り)

主要通貨ペアのスワップポイント一覧

FX会社名
(詳細ページへ)
買い or 売り スワップ一覧
米ドル円 ユーロ円 ポンド円 豪ドル円 NZドル円 南アフリカ
ランド円
GMOクリック証券GMOクリック証券 買いスワップ 3円 -18円 2円 1円 2円 85円
売りスワップ -6円 15円 -5円 -5円 -9円 -115円
外貨ex byGMO(旧YJFX!)外貨ex byGMO 買いスワップ 5円 -26円 4円 1円 1円 81円
売りスワップ -20円 11円 -19円 -16円 -16円 -231円
DMM FXDMM FX 買いスワップ 5円 -19円 2円 1円 7円 80円
売りスワップ -8円 16円 -5円 -4円 -10円 -110円
外為どっとコム外為どっとコム 買いスワップ 3円 -32円 1円 0円 7円 80円
売りスワップ -28円 12円 -21円 -20円 -27円 -180円
SBIFXトレードSBIFXトレード 買いスワップ 3円 -17円 0円 0円 6円 63円
売りスワップ -7円 12円 -5円 -5円 -11円 -93円
みんなのFX(トレーダーズ証券)みんなのFX 買いスワップ 5円 -16円 3円 2円 9円 91円
売りスワップ -8円 14円 -6円 -5円 -11円 -91円
インヴァスト証券インヴァスト証券 買いスワップ 12円 -28円 9円 1円 8円 90円
売りスワップ -35円 5円 -35円 -55円 -62円 -190円
LIGHT FXライトFX 買いスワップ 5円 -16円 3円 2円 9円 91円
売りスワップ -8円 14円 -6円 -5円 -11円 -91円

※全て1,000通貨売買時のスプレッドを表示
※調査日:2021年12月15日
※調査方法:公式サイトのスプレッド一覧を調査

補足する猿
トルコリラ/円メキシコペソ/円、南アフリカランド/円のスワップ運用ならみんなのFXがオススメだよ!

このように『同じ通貨のスワップポイントはFX会社によって違う』ため、スワップポイントが高いFX会社で取引するほうが断然お得になります。
>> スワップポイントが高いオススメFX口座ランキング

3.スワップポイントは基本毎日貰える

スワップポイントは土日祝を除き原則 毎日もらえますので、仮に1日100円のスワップポイントが貰えるFX会社で1万通貨買って1年間スワップが変わらなかった場合『 100円/1日×365日 = 36,500円/年 』が貰える計算になります。銀行預金金利よりはるかに高い金利で資産運用できるのは嬉しいですよね。

ちなみに週末は為替市場がすべて休場でFX会社も取引時間外になりますので、土曜日と日曜日にスワップが付与されることはありませんが、代わりに土日分のスワップポイントは ”特定の曜日に受け渡し” されます。その曜日にポジションを保有していると, 当日分と合わせて3日分のスワップを受取ることができます

1週間のスワップカレンダー by GMOクリック証券

参考に GMOクリック証券のスワップカレンダー を見てみましょう。 土日はスワップ0円, 毎週水曜日に3日分のスワップが付与されることにお気づきになると思います。

つまり 水曜日の判定時間 (厳密に言うと、木曜日の朝6時の時点。冬時間の時は木曜の朝7時) にポジションを保有していることで, 3日分のスワップポイントを受取れます。 GMOクリック証券でスワップ運用を始める時, 水曜日から取引を始めると効率が良いことを覚えておいて下さい。

土日分のスワップポイントが付与される曜日はFX会社によって異なります。GMOクリック証券を始め、外貨ex byGMOみんなのFXでは水曜日ですが, DMMFXでは木曜日, 外為オンラインでは原則土曜日となっています。

FX会社別 : 土日分のスワップポイント付与日

「週末リスクを考えて金曜日にポジションを決済する」などの取引ルールをお持ちの方は各週の中日(水曜日や木曜日)に土日分のスワップポイントを付与する GMOクリック証券DMMFXなどでトレードすることをオススメします。

スワップポイントのデメリット

上記でスワップポイントのメリットをお伝えしましたが、必ずしもメリットばかりではありません。続いてスワップポイントのデメリットについて説明します。

1.スワップポイントは毎日変動する

国内のFX会社はスプレッドは原則固定にしている業者がほとんどですが、スワップポイントは基本 毎日変動します。
※参考:FX会社別のスプレッド比較一覧

これは各国の政策金利が変わるためでは無く、インターバンク内のスワップ価格が日々変動するためです。ただ、公表はしていませんが”高スワップを提供するFX会社”をアピールするためにスワップポイントを固定に近い形で提供している業者もあります。

その代表的な企業が LIGHT FX です。
豪ドル円 ・ トルコリラ円 メキシコペソ円 ・ 南アフリカランド円などの高金利通貨である一定期間(1週間~数週間程度)、同じスワップポイントを提供することが多いのでスワップポイント狙いのトレーダーには持って欲しい口座です。

2.スワップポイントはマイナスになることがある

米ドル円、ユーロ円の買いスワップ、売りスワップ差

FXでは必ず一つの通貨ペアに対して買った場合に付く「買いスワップ」売った場合に付く「売りスワップ」があります。
※上図の赤枠は買いスワップ、青枠は売りスワップを示しています。

上図を見て頂くとわかりますが、買いスワップでは必ずプラス、売りスワップでは必ずマイナス、になるわけでは無く通貨ペアによって違います。 基本的な考え方としては、以下のようになります。

スワップポイントが”プラス”になるケース

  1. 「高金利通貨/低金利通貨(例:南アフリカランド/円)」の買建て
  2. 『低金利通貨/高金利通貨(例:ユーロ/米ドル)』の売建て

スワップポイントが”マイナス”になるケース

  1. 『低金利通貨/高金利通貨(例:ユーロ/米ドル)』の買建て
  2. 「高金利通貨/低金利通貨(例:南アフリカランド/円)」の売建て

もし、スワップポイントの利益を狙ってFXをしようと思っている方は必ずスワップポイントが”プラス”になるケースで取引する必要があります。

スワップで稼ぐのにベストな通貨ペアは?

スワップポイントで夢の金利生活・・
FXトレーダーなら皆さん一度は考えたことがあるのでは無いでしょうか?

スワップポイントで稼ぐのであれば「スワップポイントの運用に最適な通貨ペアと業者選び」が非常に重要になります。

ご存知のとおり、スワップポイントは通貨ペアによって大きく金額が変わります。例えば みんなのFXの米ドル円と豪ドル(オーストラリアドル)円ではスワップポイントがそれぞれ5円、2円となります。もし1日3円のスワップ差があると年間では1,095円の差(3円×365日=1,095円)の差になります。

投資家のサル
例えるサル
『 チリも積もればサルとなる 』
・・言ってみたかっただけです

また同じ通貨ペアでも業者よって貰えるスワップポイントにかなりの差が出る為、業者選びも重要になってきます。南アフリカランド円の場合ですとスワップが高い業者と安い業者で実に50円以上の差が出ています!

では、具体的にスワップポイント比較でもご紹介した通貨別スワップポイント一覧より、スワップ運用に適した米ドル・ニュージーランドドル・中国人民元・南アフリカランド・トルコリラメキシコペソで、最も有利なスワップを提供する業者などの情報を記載します。

通貨別:スワップ・証拠金・年間利益率

表の説明
  • A.通貨ペア:通貨ペアの名称(全てクロス円)
  • B.業者名:対象通貨ペアで最も有利な買いスワップを提供する業者
  • C.スワップ:B業者の買いスワップ(年間のスワップポイントは同日のスワップを1年間続いた過程で計算)
  • D.必要証拠金:対象通貨ペアの必要証拠金
  • E.年間運用利回り:1年間運用した場合の想定利回り(上記B/C)
通貨別:スワップ・証拠金・年間利益率
通貨ペア
(クロス円)
業者名 スワップ 年間利回り 必要証拠金
米ドル LIGHT FX 4,380円/年
(12円/日)
9.5% 約45,800円
NZドル みんなのFX 3,285円/年
(9円/日)
10.1% 約32,300円
中国人民元 外為どっとコム 21,900円/年
(60円/日)
30.8% 約71,100円
南アフリカ
ランド
みんなのFX 33,215円/年
(91円/日)
107.1% 約31,000円
トルコリラ 外貨ex byGMO 8,760円/年
(24円/日)
219% 約4,000円
メキシコ
ペソ
LIGHT FX 33,215円/年
(91円/日)
148.2% 約22,400円

※調査日:2021年12月15日
※人民元円,ランド円,ペソ円は10万通貨で計算しています。

スワップポイントで最も効率の良い通貨ペアは?

やはり米ドル・豪ドル・NZドルなどの安定した先進国通貨よりも南アフリカランド・トルコリラメキシコペソなどの新興国通貨の方が資金効率が良いのがわかります。

その中で現在、スワップ利益率が最も良かったのがトルコリラ。
ただいまトルコの政局不安で過去最低付近ですがさてどうなりますか。今後も期待ですね!
⇒⇒ トルコリラとは?|トルコリラ取引にオススメの業者

スワップポイントに関するQ&A(よくある質問)

スワップポイントは土日も貰えるのですか?

スワップポイントは毎日貰える」でご説明した通り、スワップポイントは1年間で365日分 受け取ることができますが、土日はどのFX会社でもスワップポイントが付与されません。

実は土日分のスワップポイントは平日のいずれかの曜日にまとめて付与されます。

(例) GMOクリック証券のある週の付与タイミング

  • 月曜日: 1日分
  • 火曜日: 1日分
  • 水曜日: 3日分 ※原則水曜日に土日分のスワップ付与
  • 木曜日: 1日分
  • 金曜日: 1日分
  • 土曜日: 0日分 (スワップの付与なし
  • 日曜日: 0日分 (スワップの付与なし

土日分のスワップポイントの付与日はFX会社によって違います。

どのFX会社が何曜日に土日のスワップポイントを付与しているかは↓にまとめていますのでご参考ください。
>> 参考:FX会社別:土日分のスワップポイント付与日

スワップポイントで稼ぐなら「どの通貨ペア」がオススメですか?

前述の通りスワップポイントは「通貨ペアの金利差」に応じて大まかな金額が変わりますので高金利通貨と低金利通貨の組み合わせの通貨ペアを選ぶ必要があります。

具体例で言うとクロス円では トルコリラ/円メキシコペソ/円、 南アフリカランド/円 などが高スワップポイントが貰える通貨ペアとして人気です。
>> スワップポイントで稼ぐのにオススメの通貨

スワップポイントで稼ぐなら「どのFX会社」がオススメですか?

同じ通貨ペアでもFX会社によってスワップポイントが変わる」で説明しましたが、同じ通貨ペアでもFX会社によってスワップポイントは大きく違います。インターバンク(カバー取引先)が違うと言うのも理由の一つですが、スワップポイントからどのぐらい利益を取るのか、(FX会社側の)利益率が違うことが大きな理由だと推察されます。 スワップポイントで稼ぐなら、高いスワップポイントを付与してくれるFX会社を選びましょう。当サイトでご紹介しているFX会社ではLIGHTFXは比較的 高いスワップポイントを提供してくれているためオススメできます。
>> 最新のスワップおすすめランキングはこちら

スワップポイントに税金はかかりますか?(確定申告は必要?)

はい、為替差益と同様にスワップポイントの利益は課税対象となります。
原則として為替差益とスワップ益の合計が20万円を超えると確定申告をする必要があります。

なお、基本には「1月始めから12月末までに ”決済した” 売買益 及び スワップ金利」が利益の対象になるのですが、一部のFX会社では保有ポジションのスワップポイントでも課税される場合がありますのでご注意ください。

>>参考:FX確定申告のやり方とは?

※スワップに関するご注意事項※
スワップポイントはその時々の金利水準によって受取または支払の金額が変動したり、場合により受取・支払の関係が逆転する場合があります。
 注意事項・補足
  • ■全般
  • ※注_z1: 原則固定 ※例外あり
  • ※注_z2: 原則固定の適用対象外
  • GMOクリック証券
  • ※注_a1: ファイナンス・マグネイト社調べ (2020年1月~2020年12月)
  • 外為どっとコム
  • ※注_b1: 【対象期間】2021年11月1日(月)午前9時~2021年12月4日(土)午前3時 【時間帯】対象期間中の各営業日午前9時~翌午前3時
  • ※注_b2: 【口座開設キャッシュバックキャンペーンの適用期間】口座開設月から翌々月末まで
  • LINE FX(LINE証券)
  • ※注_c1: 月次でFX口座数を提示しているGMOクリック証券、外貨ex byGMO、ヒロセ通商、外為どっとコム、トレイダーズ証券との比較(2020年3月~9月/LINE証券調べ)
  • マネーパートナーズFX
  • ※注_d1: 1回あたり3万通貨までの取引であれば、24時間米ドル/円を0.0銭のスプレッドで取引できます。(2022年1月31日まで)
 当サイトでは「金融庁:登録等を受けている業者一覧」に掲載されている証券会社のみをご紹介しております。
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